看到有人高价收购银行卡的信息,学生小李心动了,他出售的那张银行卡被诈骗分子用于洗钱活动,直到被警方带走,小李才意识到自己成为了犯罪分子的“帮凶”……今年以来,鞍山银行、兴业银行鞍山分行、盛京银行鞍山分行、辽沈银行鞍山分行等银行都成功拦截了多起异常取款行为。令人震惊的是,除了老年人群体,越来越多的年轻人也陷入了租售银行卡的犯罪陷阱,成为诈骗分子的“帮凶”。多家银行纷纷发出警示,呼吁社会各界提高警惕,加强防范。
日前,一位20多岁的男子在辽沈银行鞍山湖南支行的经历尤为典型。他声称办理银行卡用于发放工资,但对开卡流程异常熟悉且名下已有多张他行银行卡,这一异常行为立即引起了银行的警觉。经过进一步调查,系统显示该男子在他行存在大量洗钱可疑交易,证实了其涉嫌违法活动的嫌疑。
“不久前,我配合调查一起电信诈骗案,帮助诈骗分子取款的那个人我认识,是名刚参加工作的年轻人,由于涉案金额很大,这个年轻人可能要判刑好几年。”据某银行工作人员贾女士表示,当前电信诈骗有个新趋势——年轻人成为不法分子的重要“工具人”。这些年轻人有的是在校学生、有的刚参加工作,因为社会经验不足、法律意识淡薄,容易被不法分子以“兼职赚钱”“日赚千元”等虚假宣传所诱惑,出租或出售银行卡,这些银行卡成为了诈骗分子实施诈骗、转移赃款的重要工具。
据介绍,年轻群体尤其是在校学生,由于社会经验较浅、缺乏固定收入,往往成为诈骗分子的重点目标。他们通过各种手段引诱年轻人租售银行卡,有的受害者因此被判刑。面对这一严峻形势,银行方面通过建设优化涉诈风险监测模型、加强可疑账户核实管控流程等措施,不断提升反诈能力。同时,银行也加强了对公众的宣传教育,提醒广大市民尤其是年轻群体切勿出租、出售、出借或购买银行卡,切勿贪图小利而陷入犯罪陷阱。
全媒体记者 张伟